信托公司社會責任公約
來源： 時間：2012-01-21
第一章 總則
第一條 為貫徹落實科學發(fā)展觀，引導信托公司積極承擔社會責任，樹立信托業(yè)良好的社會形象，提升信托公司可持續(xù)發(fā)展能力，推動和諧社會建設，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)及《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任的意見》、《中國信托業(yè)協(xié)會章程》，特制定本公約。
第二條 本公約適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的信托公司。
第三條 本公約所稱信托公司社會責任是指信托公司作為社會經(jīng)濟組織對國家和社會的和諧發(fā)展、公共利益實現(xiàn)、自然環(huán)境保護和資源科學利用，以及對政府、委托人、受益人、股東、員工、客戶、同行等利益相關(guān)方所應承擔的責任。
第四條 信托公司應全面樹立社會責任理念，積極承擔社會責任，信托公司履行的社會責任至少應包括法律責任、經(jīng)濟責任、公益責任、環(huán)境責任。
第五條 信托公司應自覺自愿簽署本公約并承諾共同信守，中國信托業(yè)協(xié)會負責引導、監(jiān)督本公約的實施。
第二章 社會責任內(nèi)容
第一節(jié) 法律責任
第六條 信托公司須嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、規(guī)范性文件以及公司章程，并主動接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督。
第七條 信托公司應當貫徹落實國家宏觀政策，積極按照國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策及其他政策適時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，關(guān)注社會整體利益，堅決履行反洗錢義務，維護國家金融秩序和金融安全。
第八條 信托公司應不斷加強合規(guī)管理，規(guī)范經(jīng)營行為，恪守社會公德、商業(yè)道德，自覺遵守信托業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務相關(guān)領(lǐng)域的各項規(guī)定，積極維護信托業(yè)市場競爭秩序、行業(yè)聲譽和良好社會形象。
第九條 信托公司應誠信經(jīng)營，自覺履行納稅義務，依法及時足額納稅。
第十條 信托公司應建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，公平對待所有股東，切實保護中小股東利益，確保股東充分享有和行使法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的各項合法權(quán)益。
第十一條 信托公司應當嚴格按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章履行信息披露義務。
第二節(jié) 經(jīng)濟責任
第十二條 信托公司作為專業(yè)化財富管理機構(gòu)，應充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，積極開發(fā)符合社會和市場需求的信托業(yè)務及信托理財產(chǎn)品，不斷創(chuàng)新服務方式，積極探索盈利模式，以信托功能滿足社會理財需求。
第十三條 信托公司應秉承“受人之托、忠人之事”的原則開展信托業(yè)務，須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，維護受益人的合法權(quán)益。
第十四條 信托公司應強化資本金管理與運用，努力創(chuàng)造利潤，提高投資回報，為股東創(chuàng)造合理投資價值。
第十五條 信托公司應加強風險管理，建立健全全面風險管理體系，不斷改進風險管理手段和工具，有效控制和防范信用風險、市場風險、操作風險和合規(guī)風險，保障公司經(jīng)營穩(wěn)定和資產(chǎn)安全。
第十六條 信托公司應加強和改進內(nèi)部控制，優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，強化內(nèi)部控制的監(jiān)督評價與反饋糾正，確保對各類業(yè)務的有效控制，有效防范和化解風險。
第十七條 信托公司應督促從業(yè)人員不斷提高專業(yè)技能和職業(yè)道德水平，遵守金融機構(gòu)從業(yè)人員道德準則及從業(yè)人員職業(yè)操守，反商業(yè)賄賂、反腐敗，開展公平競爭，培養(yǎng)和建立德才兼?zhèn)涞呢敻还芾韴F隊。
第十八條 信托公司與客戶的業(yè)務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，保障客戶的合法權(quán)益。
第十九條 信托公司應對所開發(fā)的金融產(chǎn)品，就其風險因素做出客觀真實的說明并給予明確的提示，不得承諾產(chǎn)品收益，不得進行含有虛假內(nèi)容的宣傳，不得欺騙和誤導投資者。
第二十條 信托公司應積極培育和宣傳優(yōu)良的信托文化，構(gòu)建誠信體系；加強向公眾普及信托相關(guān)知識，不斷提高公眾識別和防范金融風險的能力，增強客戶對信托產(chǎn)品和服務的認知，為行業(yè)健康發(fā)展奠定良好的客戶基礎(chǔ)。
第二十一條 信托公司應當重視客戶權(quán)益保護，建立健全客戶投訴處理機制，加強客戶投訴全流程管理，妥善處理客戶提出的投訴和建議，努力提高客戶滿意度；完善客戶信息保密制度，改進客戶信息保密技術(shù)和手段，嚴格履行為客戶保密的義務。
第二十二條 信托公司須嚴格遵守《勞動法》、《勞動合同法》等法律法規(guī)，依法與員工簽訂并履行勞動合同，建立健全合理的薪酬體系和績效激勵機制，按時足額繳納社會保險。
第二十三條 信托公司應維護員工合法權(quán)益。尊重員工人格，公平對待員工，杜絕性別、民族、國籍、宗教信仰、年齡等各種歧視。
第二十四條 信托公司應當建立、健全勞動保護制度，嚴格執(zhí)行國家勞動、安全、衛(wèi)生規(guī)程和標準，對員工進行勞動安全衛(wèi)生教育，為員工提供健康、安全的工作環(huán)境。
第二十五條 信托公司應建立職業(yè)培訓制度，重視員工自身成長，積極開展員工培訓，提高員工職業(yè)素質(zhì)和從業(yè)技能，為員工提供充分的職業(yè)發(fā)展機會。
第二十六條 信托公司應支持工會依法開展工作，對工資、福利、勞動安全衛(wèi)生、社會保險等涉及員工切身利益的事項，通過員工（代表）大會、工會會議等民主形式聽取員工的意見，關(guān)心和重視員工的合理需求。
第三節(jié) 公益責任
第二十七條 信托公司應積極參與社會公益事業(yè)，開展公益信托業(yè)務，在救濟貧困、救助災民、扶助殘疾人和促進發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育、醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)等方面充分發(fā)揮信托公司特有的專業(yè)職能。
第二十八條 信托公司及其從業(yè)人員應關(guān)心社會發(fā)展，熱心慈善捐贈、志愿者活動，積極參加社會慈善活動，努力促進社會和諧與進步。
第二十九條 信托公司應積極支持所在地區(qū)經(jīng)濟文化建設、扶危濟困等社會公益活動，促進公司所在地區(qū)的公益慈善事業(yè)發(fā)展。
第三十條 信托公司應在人才聘用和物資采購中，重點考慮所在地區(qū)情況，努力增加就業(yè)機會，推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。
第四節(jié) 環(huán)境責任
第三十一條 信托公司應依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準則，制訂并實施經(jīng)營戰(zhàn)略，優(yōu)化資源配置，支持社會、經(jīng)濟和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。
第三十二條 信托公司應開展以支持國家環(huán)保政策、保護自然生態(tài)環(huán)境為導向的綠色金融業(yè)務，積極支持低碳項目投融資，引導和鼓勵客戶增強社會責任意識并積極付諸行動。
第三十三條 信托公司應努力開展以支持環(huán)保事業(yè)為目的的公益信托業(yè)務，促進環(huán)境保護事業(yè)，維護生態(tài)平衡。
第三十四條 信托公司應制定自身資源節(jié)約和環(huán)境保護計劃，倡導“綠色辦公”、“綠色出行”、“綠色行動”,努力減少日常運營對環(huán)境的負面影響；對員工進行環(huán)保節(jié)能知識的培訓，引導員工樹立環(huán)保理念和參與環(huán)保工作。
第三章 社會責任管理
第三十五條 信托公司應深化對企業(yè)社會責任的認知和實踐，將企業(yè)社會責任融入到發(fā)展戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化和業(yè)務流程中，建立履行企業(yè)社會責任的長效機制。
第三十六條 信托公司應加強企業(yè)社會責任的制度化、標準化、常態(tài)化管理，成立由公司高管負責的領(lǐng)導小組，明確指定部門和人員負責，并組織落實實施，努力實現(xiàn)企業(yè)社會責任履行與企業(yè)日常經(jīng)營活動的有機結(jié)合。
第三十七條 信托公司應建立內(nèi)外部評估機制，定期評估信托公司企業(yè)社會責任履行情況，并據(jù)此建立改進機制。
第三十八條 信托公司應根據(jù)中國銀監(jiān)會的相關(guān)要求積極建立企業(yè)社會責任信息披露制度，向社會公開披露企業(yè)社會責任履行情況，鼓勵信托公司實施社會責任履行情況的第三方獨立鑒證，并通過報刊、網(wǎng)站等渠道公開披露企業(yè)社會責任的履行情況。
第三十九條 中國信托業(yè)協(xié)會負責組織、編制信托行業(yè)履行企業(yè)社會責任年度報告并定期發(fā)布；制定行業(yè)履行企業(yè)社會責任評價標準體系并組織實施。
第四章 附則
第四十條 信托公司簽約后承諾共同遵守、互相監(jiān)督、自覺履行本公約的各項約定。
第四十一條 本公約由中國信托業(yè)協(xié)會負責解釋及修訂。
第四十二條 本公約經(jīng)信托公司共同簽署后生效，自二0一二年一月一日起實施。
第一條 為貫徹落實科學發(fā)展觀，引導信托公司積極承擔社會責任，樹立信托業(yè)良好的社會形象，提升信托公司可持續(xù)發(fā)展能力，推動和諧社會建設，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)及《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任的意見》、《中國信托業(yè)協(xié)會章程》，特制定本公約。
第二條 本公約適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的信托公司。
第三條 本公約所稱信托公司社會責任是指信托公司作為社會經(jīng)濟組織對國家和社會的和諧發(fā)展、公共利益實現(xiàn)、自然環(huán)境保護和資源科學利用，以及對政府、委托人、受益人、股東、員工、客戶、同行等利益相關(guān)方所應承擔的責任。
第四條 信托公司應全面樹立社會責任理念，積極承擔社會責任，信托公司履行的社會責任至少應包括法律責任、經(jīng)濟責任、公益責任、環(huán)境責任。
第五條 信托公司應自覺自愿簽署本公約并承諾共同信守，中國信托業(yè)協(xié)會負責引導、監(jiān)督本公約的實施。
第二章 社會責任內(nèi)容
第一節(jié) 法律責任
第六條 信托公司須嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、規(guī)范性文件以及公司章程，并主動接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督。
第七條 信托公司應當貫徹落實國家宏觀政策，積極按照國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策及其他政策適時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，關(guān)注社會整體利益，堅決履行反洗錢義務，維護國家金融秩序和金融安全。
第八條 信托公司應不斷加強合規(guī)管理，規(guī)范經(jīng)營行為，恪守社會公德、商業(yè)道德，自覺遵守信托業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務相關(guān)領(lǐng)域的各項規(guī)定，積極維護信托業(yè)市場競爭秩序、行業(yè)聲譽和良好社會形象。
第九條 信托公司應誠信經(jīng)營，自覺履行納稅義務，依法及時足額納稅。
第十條 信托公司應建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，公平對待所有股東，切實保護中小股東利益，確保股東充分享有和行使法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的各項合法權(quán)益。
第十一條 信托公司應當嚴格按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章履行信息披露義務。
第二節(jié) 經(jīng)濟責任
第十二條 信托公司作為專業(yè)化財富管理機構(gòu)，應充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，積極開發(fā)符合社會和市場需求的信托業(yè)務及信托理財產(chǎn)品，不斷創(chuàng)新服務方式，積極探索盈利模式，以信托功能滿足社會理財需求。
第十三條 信托公司應秉承“受人之托、忠人之事”的原則開展信托業(yè)務，須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，維護受益人的合法權(quán)益。
第十四條 信托公司應強化資本金管理與運用，努力創(chuàng)造利潤，提高投資回報，為股東創(chuàng)造合理投資價值。
第十五條 信托公司應加強風險管理，建立健全全面風險管理體系，不斷改進風險管理手段和工具，有效控制和防范信用風險、市場風險、操作風險和合規(guī)風險，保障公司經(jīng)營穩(wěn)定和資產(chǎn)安全。
第十六條 信托公司應加強和改進內(nèi)部控制，優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，強化內(nèi)部控制的監(jiān)督評價與反饋糾正，確保對各類業(yè)務的有效控制，有效防范和化解風險。
第十七條 信托公司應督促從業(yè)人員不斷提高專業(yè)技能和職業(yè)道德水平，遵守金融機構(gòu)從業(yè)人員道德準則及從業(yè)人員職業(yè)操守，反商業(yè)賄賂、反腐敗，開展公平競爭，培養(yǎng)和建立德才兼?zhèn)涞呢敻还芾韴F隊。
第十八條 信托公司與客戶的業(yè)務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，保障客戶的合法權(quán)益。
第十九條 信托公司應對所開發(fā)的金融產(chǎn)品，就其風險因素做出客觀真實的說明并給予明確的提示，不得承諾產(chǎn)品收益，不得進行含有虛假內(nèi)容的宣傳，不得欺騙和誤導投資者。
第二十條 信托公司應積極培育和宣傳優(yōu)良的信托文化，構(gòu)建誠信體系；加強向公眾普及信托相關(guān)知識，不斷提高公眾識別和防范金融風險的能力，增強客戶對信托產(chǎn)品和服務的認知，為行業(yè)健康發(fā)展奠定良好的客戶基礎(chǔ)。
第二十一條 信托公司應當重視客戶權(quán)益保護，建立健全客戶投訴處理機制，加強客戶投訴全流程管理，妥善處理客戶提出的投訴和建議，努力提高客戶滿意度；完善客戶信息保密制度，改進客戶信息保密技術(shù)和手段，嚴格履行為客戶保密的義務。
第二十二條 信托公司須嚴格遵守《勞動法》、《勞動合同法》等法律法規(guī)，依法與員工簽訂并履行勞動合同，建立健全合理的薪酬體系和績效激勵機制，按時足額繳納社會保險。
第二十三條 信托公司應維護員工合法權(quán)益。尊重員工人格，公平對待員工，杜絕性別、民族、國籍、宗教信仰、年齡等各種歧視。
第二十四條 信托公司應當建立、健全勞動保護制度，嚴格執(zhí)行國家勞動、安全、衛(wèi)生規(guī)程和標準，對員工進行勞動安全衛(wèi)生教育，為員工提供健康、安全的工作環(huán)境。
第二十五條 信托公司應建立職業(yè)培訓制度，重視員工自身成長，積極開展員工培訓，提高員工職業(yè)素質(zhì)和從業(yè)技能，為員工提供充分的職業(yè)發(fā)展機會。
第二十六條 信托公司應支持工會依法開展工作，對工資、福利、勞動安全衛(wèi)生、社會保險等涉及員工切身利益的事項，通過員工（代表）大會、工會會議等民主形式聽取員工的意見，關(guān)心和重視員工的合理需求。
第三節(jié) 公益責任
第二十七條 信托公司應積極參與社會公益事業(yè)，開展公益信托業(yè)務，在救濟貧困、救助災民、扶助殘疾人和促進發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育、醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)等方面充分發(fā)揮信托公司特有的專業(yè)職能。
第二十八條 信托公司及其從業(yè)人員應關(guān)心社會發(fā)展，熱心慈善捐贈、志愿者活動，積極參加社會慈善活動，努力促進社會和諧與進步。
第二十九條 信托公司應積極支持所在地區(qū)經(jīng)濟文化建設、扶危濟困等社會公益活動，促進公司所在地區(qū)的公益慈善事業(yè)發(fā)展。
第三十條 信托公司應在人才聘用和物資采購中，重點考慮所在地區(qū)情況，努力增加就業(yè)機會，推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。
第四節(jié) 環(huán)境責任
第三十一條 信托公司應依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準則，制訂并實施經(jīng)營戰(zhàn)略，優(yōu)化資源配置，支持社會、經(jīng)濟和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。
第三十二條 信托公司應開展以支持國家環(huán)保政策、保護自然生態(tài)環(huán)境為導向的綠色金融業(yè)務，積極支持低碳項目投融資，引導和鼓勵客戶增強社會責任意識并積極付諸行動。
第三十三條 信托公司應努力開展以支持環(huán)保事業(yè)為目的的公益信托業(yè)務，促進環(huán)境保護事業(yè)，維護生態(tài)平衡。
第三十四條 信托公司應制定自身資源節(jié)約和環(huán)境保護計劃，倡導“綠色辦公”、“綠色出行”、“綠色行動”,努力減少日常運營對環(huán)境的負面影響；對員工進行環(huán)保節(jié)能知識的培訓，引導員工樹立環(huán)保理念和參與環(huán)保工作。
第三章 社會責任管理
第三十五條 信托公司應深化對企業(yè)社會責任的認知和實踐，將企業(yè)社會責任融入到發(fā)展戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化和業(yè)務流程中，建立履行企業(yè)社會責任的長效機制。
第三十六條 信托公司應加強企業(yè)社會責任的制度化、標準化、常態(tài)化管理，成立由公司高管負責的領(lǐng)導小組，明確指定部門和人員負責，并組織落實實施，努力實現(xiàn)企業(yè)社會責任履行與企業(yè)日常經(jīng)營活動的有機結(jié)合。
第三十七條 信托公司應建立內(nèi)外部評估機制，定期評估信托公司企業(yè)社會責任履行情況，并據(jù)此建立改進機制。
第三十八條 信托公司應根據(jù)中國銀監(jiān)會的相關(guān)要求積極建立企業(yè)社會責任信息披露制度，向社會公開披露企業(yè)社會責任履行情況，鼓勵信托公司實施社會責任履行情況的第三方獨立鑒證，并通過報刊、網(wǎng)站等渠道公開披露企業(yè)社會責任的履行情況。
第三十九條 中國信托業(yè)協(xié)會負責組織、編制信托行業(yè)履行企業(yè)社會責任年度報告并定期發(fā)布；制定行業(yè)履行企業(yè)社會責任評價標準體系并組織實施。
第四章 附則
第四十條 信托公司簽約后承諾共同遵守、互相監(jiān)督、自覺履行本公約的各項約定。
第四十一條 本公約由中國信托業(yè)協(xié)會負責解釋及修訂。
第四十二條 本公約經(jīng)信托公司共同簽署后生效，自二0一二年一月一日起實施。
(xief摘自中國信托業(yè)協(xié)會)